За последние два года иностранцы приобрели пакеты акций в трех татарстанских банках, на очереди - четвертый. Подобное партнерство выгодно обеим сторонам: региональные банки получают ресурсы для развития, а ещё доступ к внешним заимствованиям и современным технологиям, а инвесторы - входной квиток на русский рынокРынок в экономической теории — это совокупность экономических отношений между субъектами рынка по поводу движения товаров и денег, которые основываются на взаимном согласии, эквивалентности и конкуренции. Рынком также называют оборудованную или необорудованную территорию, обычно в населённых пунктах, где происходит массовая торговля с рук. банковских услуг
"Спурт" стал первым татарстанским банком, которым заинтересовался ЕБРР
Совет директоров Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР) недавно одобрил приобретение 28,25% акций банка "Казанский", в том числе за счет участия в их допэмиссии. Соинвестором проекта выступит фонд прямых инвестиций Russia Partners американской Siguler Guff & Company, под управлением которой находятся активы на сумму свыше семи млрд долларов. Одним из крупнейших инвесторов фонда является ЕБРР.
Разговоры о возможной продаже пакета акций банка "Казанский" начались в мае этого года, когда стало известно, что эта кредитная организация перешла под совершенный надзор менеджмента: предправления "Казанского" Тахир Гайнутдинов и его заместители напрямую и посредством подконтрольные структуры довели свою долю в его капитале до 99,1%. Наиболее крупной сделкой стало приобретение в прошлом году 19,83% акций банка у ОАО "Казанское моторостроительное производственное объединение" (КМПО). Тогда же банк "Казанский", владевший 21% акций КМПО, вышел из состава акционеров завода.
Это уже вторая покупка ЕБРР в Татарстане в мае прошлого года была закрыта сделка по приобретению 28,25% акций у акционеров АКБ "Спурт" (Казань). У татарстанских банков появляются и другие иностранные инвесторы. Летом 2007 года шведский инвестфонд East Capital Explorer Financial Institutions Fund AB приобрел 19,99% акций Акибанка (Набережные Челны). А в феврале 2008 года болгарский холдинг "Химимпорт" консолидировал 92% акций казанского Татинвестбанка.
Дошли до средних
Мировой кризис ликвидностиЛиквидность - легкость реализации, продажи, превращения материальных или иных ценностей в денежные средства для покрытия текущих финансовых обязательств.Ликвидность - способность активов превращаться в деньги быстро и легко, сохраняя фиксированной свою номинальную стоимость. только увеличил заинтересованность гостей нашей страны к российским банкам второго эшелона (входящим в топ-300) , которые в текущее время позволительно приобрести по пониженной цене. Похожий интерес, ставший, по мнению аналитика инвестиционной компании (ИК) "Тройка диалог" Ольги Веселовой, модным трендом, имеет немного причин.
Аналитик ИК "АК Барс Финанс" Полина Лазич отмечает, что российская банковская организация в то время как не соответствует по своим масштабам отечественной экономике банкам есть куда расти, вследствие этого они являются жутко привлекательным активом. Характерно, что иностранные инвесторыюридическое или физическое лицо, осуществляющее инвестиции, вкладывающее собственные заемные или иные привлеченные средства в инвестиционные проекты. Инвестиционный капитал, вкладываемый инвестором, может быть представлен в виде финансовых ресурсов, имущества, интеллектуального продукта. Инвесторы обычно не просто вкладывают капитал в дело, подобно бизнесменам, но осуществляют долговременные вложения в достаточно крупные проекты, связанные со значительными производственными, техническими, технологическими преобразованиями, новшествами. В качестве инвесторов выступают государство, регионы, организации, предприятия, предприниматели, частные лица, игроки на рынках ценных бумаг. отдают предпочтение региональные банки: зайти в их капитал, покупая пакет, обеспечивающий стратегическое влияние, значительно легче, чем в случае федеральных структур. К тому же региональные банки больше динамичны на локальных рынках, считает Ольга Веселова. Она отмечает также, что пакетик акций региональной кредитной организации гораздо дешевле столичной, и в эти дни западные покупатели смотрят не столь на рентабельность или финансовые показатели банка, сколь на потенциал его развития.
Соображения, побуждающие иноземцев приобретать российские банки, могут быть различными надобность обеспечения банковскими услугами своих клиентов, покупка определенного типа активов либо приобретение доступа на российский рынок. Для реализации подобных целей, конечно, проще инвестировать в уже удачно функционирующий банк, чем творить дочернюю финансовую организацию с нуля. А татарстанские банки, в которые пришел зарубежный капитал, Национальный банк РТ характеризует как финансово-стабильные , лидирующие в рейтингах по размеру собственных средств и чистых активов.
Войти на рынок
Если раньше дело ЕБРР была направлена преимущественно на страны Центральной Европы, недавно вступившие в ЕСЕвропейский Союз (с момента своего основания банк инвестировал в них 9,3 млрд евро), то сейчас его интересы сместились в Восточную Европу, Центральную Азию и на Кавказ. В ближайшие годы значительные средства ЕБРР намерен инвестировать в Россию: к 2010 году доля нашей страны в общем объеме вложений составит более 40%. За последние несколько лет ЕБРР приобрел блокирующие пакеты нижегородского НБД-Банка , екатеринбургского Уралтрансбанка, новосибирского Сибакадембанка, владивостокского Примсоцбанка, ростовского Центр-Инвест банка, а кроме того московских Оргрэсбанка и Транскапиталбанка.
Совокупные инвестиции ЕБРР в Приволжском федеральном округе составляют 620 млн евро и охватывают просторный спектр отраслей от автостроения и производства удобрений до гражданской авиации и гидроэнергетики. В цифра проектов, развиваемых этим банком, входят модернизация систем муниципального водоснабжения и водоотведения, вложения в банковский сектор и подмога средних, малых и микропредприятий, на которую ЕБРР давнехонько делает акцент.
В Татарстане у ЕБРР планы в такой степени далекоидущие, что для их реализации планируется раскрыть представительство (в Москве, Санкт-Петербурге , Екатеринбурге, Владивостоке и Самаре они уже работают). ЕБРР уже давно дружит с Татарстаном: в мае прошлого года он подписал с исполкомом Казани соглашение о выделении льготного кредита в 10 млн евро для модернизации городских водопроводных сетей. Клиентом банка могут сделаться и энергетики: речь идет о кредитовании ОАО "Генерирующая компания", в перспективе предполагается вхождение в доход этой компании. Также обсуждается вероятность участия банка в подготовке проведения Универсиады 2013 года.
Схема, когда партнерство с целевым кредитным учреждением перерастает в участие в его уставном капитале, является традиционной для ЕБРР, тот, что таким образом готовит региональные банки "под себя". К примеру, сотрудничество со "Спуртом" продолжалось с 2005 года - в первую очередь стороны подписали соглашение о предоставлении татарстанскому банку кредита на 10 млн долларов сроком до четырех лет для кредитования малых и средних предприятий республики, потом "Спурт" стал участником программы по поддержке торговли с лимитом четыре млн долларов. Банк "Казанский" также сотрудничал с ЕБРР по программе поддержки предпринимательства, что способствовало, в частности, его переходу на международные стандарты отчетности.
Болгарский холдинг "Химимпорт" планирует реализовать в Татарстане весь строй крупных проектов, и без собственной банковской структуры ему будет нелегко обойтись. В числе этих проектов создание совместного предприятия, в которое холдинг внесет денежный вклад, а республика по 50% акций международного аэропорта "Казань" и авиакомпании "Татарстан". В Татарстане "Химимпорт" купил также 97,37% акций страховой компании "Итиль", владеющей 24% бумаг негосударственного пенсионого фонда "Волга-Капитал".
Для East Capital Explorer Financial Institutions Fund покупка акций Акибанка может рассматриваться как приобретение привлекательных активов - фонд входит в инвестиционную группу East Capital Group, которая уже купила 11% акций московского ЛОКО-банка и 7,41% акций ЗАОЗакрытое Акционерное Общество "Коммерческий банк "Кедр"" (Красноярский край). East Capital является независимой компанией по управлению активами, специализирующейся на финансовых рынках Восточной Европы, и управляет более чем 2,7 млрд евро.
Зачем продают
Иностранные инвестиции татарстанские банки используют в основном для своего стратегического развития. Так, вскоре после этого объявления о завершении сделки с ЕБРР предправления ОАО "АКБ "Спурт"" Евгения Даутова заявила о разработке нового курса, предусматривающего активизацию во всех секторах банкинга, охватывая кредитование малого коммерциала и обслуживание корпоративных клиентов. "Мы надеемся, что с приходом ЕБРР у нас повысится свойство менеджмента, а также рентабельность(нем. rentabel - доходный, прибыльный), показатель экономической эффективности производства на предприятиях. и эффективность", отметила она. Президент ЕБРР Жан Лемьер уточнил, что в "Спурте" будут в приоритетном порядке рскручиваться система кредитования малого и среднего бизнеса и финансирование закупки энергосберегающего оборудования татарстанскими предприятиями. "Параллельно мы будем действовать над увеличением сроков кредитования в целях предоставления клиентам более ""длинных"" денег", добавил г-н Лемьер.
Предправления Акибанка Ильдар Галяутдинов ещё до прихода шведского фонда был уверен, что это положительно скажется на разработке стратегии банка, так как иноземный инвесторюридическое или физическое лицо, осуществляющее инвестиции, вкладывающее собственные заемные или иные привлеченные средства в инвестиционные проекты. Инвестиционный капитал, вкладываемый инвестором, может быть представлен в виде финансовых ресурсов, имущества, интеллектуального продукта. Инвесторы обычно не просто вкладывают капитал в дело, подобно бизнесменам, но осуществляют долговременные вложения в достаточно крупные проекты, связанные со значительными производственными, техническими, технологическими преобразованиями, новшествами. В качестве инвесторов выступают государство, регионы, организации, предприятия, предприниматели, частные лица, игроки на рынках ценных бумаг. привнесет готовые решения, направленные, в частности, на формирование IT-архитектуры и адаптацию скоринговых программ. Помимо того, Акибанк смог усилить свойский уставный капитал на 600 млн рублей (почти до 1,6 млрд) за счет допэмиссии. Причем на годовом собрании в июне этого года акционеры приняли заключение еще об одном увеличении "уставника" - на этот раз до 2,6 млрд рублей.
Развитие Татинвестбанка также сдерживалось из-за небольшого уставного капитала - 103,7 млн рублей. Финансовые возможности акционеров не позволяли его увеличить, потому был начат розыск стратегического инвестора, каковым и стал "Химимпорт". О его серьезных намерениях сообщил председатель совета директоров казанской группы компаний "Тулпар", в чью структуру входил Татинвестбанк, Азат Хаким.
Банку "Казанский" также есть куда вырастать - его уставный капитал ныне составляет 500 млн рублей. Наличие ЕБРР в качестве акционера может что надо повлиять на воззвание его облигаций и в дальнейшем поможет вылезти на внешние рынки заимствования.
Татарстан нынче лидирует в Приволжском федеральном округе по количеству банков, в том числе крупных с уставным капиталом более 150 млн рублей. Учитывая, что западные игроки, заходя на российский рынок, останавливают свой выбор обзаводиться уже готовые и стабильные банковские структуры, разрешено прогнозировать, что подобные покупки продолжатся. Недавно стало известно, что Татэкобанк проходит процедуру оценки бизнеса, и, возможно, еще у одного из татарстанских банков появятся акционеры-нерезиденты.
Казань
